I nuovi prodotti assicurativi di Moneyfarm sono davvero un’opzione valida per i risparmiatori? Ecco cosa ne pensiamo.
Moneyfarm si è rapidamente affermata nel settore finanziario, attirando investitori desiderosi di una gestione efficiente del patrimonio. In questo articolo esploreremo la filosofia di investimento, i servizi e la versatilità di Moneyfarm per diversi profili di investitori, concentrandoci in particolare su Sicura.
Si tratta di una nuova offerta di prodotti di investimento assicurativo sviluppata in collaborazione con CNP Vita Assicurazione. La gamma comprende due polizze: Moneyfarm Sicura100 e Moneyfarm Sicura&Dinamica. Scopriamo di più.
Investi con una boutique, scopri i nostri servizi di consulenza.
Cos’è Moneyfarm?
Dal 2011, Moneyfarm offre consulenza finanziaria indipendente, diventando una risorsa preziosa per chi desidera investire ma manca di competenze o tempo. A differenza delle opzioni bancarie, il servizio è privo di conflitti di interesse.
Fondata da Paolo Galvani e Giovanni Daprà, l’azienda utilizza una piattaforma digitale per consulenze di investimento indipendenti. Nel 2018, ha introdotto un Sipp digitale per pensioni auto-investite. Operando in Italia, Regno Unito e Germania, ha attirato investitori chiave come United Ventures, Cabot Square Capital, Allianz e Poste Italiane.
La piattaforma costruisce e gestisce portafogli con ETF e ha costi massimi dell’1%. Il capitale non è garantito, offre un servizio personalizzato attraverso un robo-advisor.
Come funziona
Moneyfarm offre una consulenza finanziaria personalizzata, consentendo agli utenti di iniziare ad investire con qualsiasi capitale. Tuttavia, è importante considerare che su capitali ridotti, le commissioni possono impattare sull’efficienza dell’investimento.
Dopo l’iscrizione, gli utenti completano un questionario online per definire gli obiettivi e il profilo di rischio. In base a questo profilo, Moneyfarm propone una strategia di investimento che l’investitore può accettare o rifiutare.
Il servizio, accessibile da computer, tablet o smartphone, permette di investire in fondi, principalmente ETF, in modo innovativo e automatizzato, semplificando processi tipicamente complessi. Tra i vantaggi, spiccano la collocazione automatica basata sul profilo di rischio, la scelta semi-autonoma del portafoglio e una gestione trasparente affidata a esperti.
Come investire?
Moneyfarm offre diverse opzioni di gestione patrimoniale, tra cui la possibilità di affidare ai professionisti della piattaforma l’investimento dei propri fondi. Questo servizio indipendente si basa su obiettivi definiti attraverso un questionario, con un consulente disponibile per l’utente.
La gestione patrimoniale presenta costi variabili in base all’importo investito. Un’altra opzione è il Piano di Accumulo (PAC), con versamenti flessibili e una protezione aggiuntiva.
Moneyfarm include anche portafogli ESG, focalizzati sulla sostenibilità. La piattaforma offre un’analisi dettagliata dei portafogli e la possibilità di ricevere consulenze finanziarie indipendenti. In sintesi, Moneyfarm si distingue per la sua flessibilità, protezione e opzioni di investimento sostenibile.
Moneyfarm Sicura: cos’è?
Moneyfarm ha introdotto due nuove soluzioni di investimento assicurativo, Moneyfarm Sicura100 e Moneyfarm Sicura&Dinamica, in collaborazione con CNP Vita Assicurazione. L’obiettivo è arrivare nel mercato delle polizze vita, che rappresenta il 25% del patrimonio gestito dagli operatori del risparmio in Italia.
Moneyfarm Sicura100 è un prodotto assicurativo a capitale garantito, investito principalmente in titoli di Stato, ideale per coloro che cercano rendimenti stabili. Moneyfarm Sicura&Dinamica è una polizza multiramo che combina gestione separata e unit linked per un aumento controllato del capitale.
Entrambe le polizze offrono costi competitivi, con Moneyfarm Sicura certificata da Prometeia come una delle soluzioni più competitive del mercato italiano delle polizze vita. CNP Vita Assicurazione contribuisce alla partnership con la sua gestione separata (LIFIN), che ha superato la media di rendimento del campione analizzato da Prometeia negli ultimi 5 anni.
Le polizze non prevedono costi di ingresso, sostituzione o commissioni di performance. La gamma Moneyfarm Sicura ha costi complessivi tra l’1,48% e l’1,59% all’anno, notevolmente inferiore alla media del 3,31% calcolata su 662 prodotti assicurativi attivi in Italia. La collaborazione con CNP Vita Assicurazione riflette l’impegno di Moneyfarm nel fornire soluzioni innovative e a basso costo nel settore assicurativo.
Moneyfarm: recensioni e opinioni
Moneyfarm presenta pro e contro come ogni piattaforma di investimento. Tra i lati positivi c’è l’automazione, che garantisce un investimento gestito professionalmente con minime interazioni da parte dell’utente. Moneyfarm è apprezzata per la sua affidabilità, essendo un’azienda consolidata e regolamentata da Banca d’Italia e FCA Britannica.
Recensioni online su Google, Trustpilot, e Apple App Store riflettono un feedback prevalentemente positivo, con utenti apprezzando la facilità d’uso e l’accesso a un consulente finanziario indipendente.
lteriori risorse
- Inizia a investire in modo diverso con Investment Club
- Leggi INVESTO e ricevi ogni 7 giorni i nostri consigli operativi
- Iscriviti a Welcome e impara ad investire da solo
Think different. Invest differently.
Giacomo Saver – CEO Segreti Bancari
