Guida completa per investire nei migliori Exchange Traded Funds nel 2022
I vantaggi degli Exchange Traded Funds nel 2022
Gli ETF, in qualità di fondi passivi, permettono di investire in portafogli diversificati di azioni, obbligazioni e materie prime. Essi rappresenteranno un investimento vincente anche in futuro grazie ai bassi costi di gestione. Dopo un periodo molto favorevole per tutte le classi di attivo, infatti, è probabile che i rendimenti futuri saranno inferiori a quelli del passato.
Utilizzare prodotti a basso costo e servizi economici, come il nostro Investment Club, ti permetterà di migliorare le performance finali, riducendo i rischi e le tasse. Ma quali sono i migliori ETF del 2022 e come muoversi tra l’enorme quantità di alternative disponibili?
I 15 migliori ETF del 2022 in sintesi
- Lyxor Ucits Etf Msci All Country World – LU1829220216
- Vanguard FTSE Developed World – IE00BK5BQV03
- Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield – IE00B8GKDB10
- Xtrackers MSCI China UCITS ETF 1C – LU0514695690
- Xtrackers II Gl. Inf.-Linked Bond – LU0290357929
- Lyxor Japan (TOPIX) – FR0010245514
- Ishares Infl Linked Govt – IE00B0M62X26
- iShares EURAggregate Bond – IE00B3DKXQ41
- WisdomTree Physical Gold – JE00B1VS3770
- Vanguard LifeStrategy 60% Equity – IE00BMVB5P51
- Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate – LU0489337690
- Amundi IS MSCI Europe – LU1681042609
- Amundi IS MSCI Em. Markets – LU1681045370
- VanEck Video Gaming & Esports – IE00BYWQWR46
- iShares Edge MSCI Europe Value Factor – IE00BQN1K901
I migliori ETF azionari sviluppati
I fondi azionari permettono l’esposizione ai titoli di capitale di società quotate in borsa. Essi si possono classificare sulla base della dimensione delle aziende sottostanti, alla concentrazione sui dividendi, sul settore di appartenenza delle azioni, così come sul mercato di quotazione.
Sebbene la grande diversificazione permetta di annullare il rischio specifico, i prodotti azionari presentano una volatilità più marcata rispetto ai fondi obbligazionari. Essi sono pertanto adatti per investimenti di lungo periodo fatti da investitori che sono consapevoli del rischi ed accettano perdite importanti durante la vita dell’investimento.
Lyxor Ucits Etf Msci All Country World
Il fondo investe in società a larga capitalizzazione di emittenti di tutto il mondo. Il vantaggio sta nel fatto che con una sola operazione è possibile investire in azioni appartenenti a 23 Paesi sviluppati e a 25 Stati emergenti. Esso offre pertanto una grande diversificazione. Il limite, tuttavia, risiede nella forte trazione Statunitense, con gli Usa che prendono il 60% circa del totale.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,45%
- replica sintetica
- patrimonio: 675 milioni di euro
- performance ultimi tre anni: 61%
- volatilità: 13,01%
- politica dei dividendi: accumulo
Strumenti simili per il medesimo indice sono SPDR MSCI ACWI e UBS ETF (IE) MSCI ACWI SF, entrambi disponibili su Borsa Italiana.
Vanguard FTSE Developed Markets
Il prodotto di Vanguard investe in società a larga capitalizzazione quotati nei listini di tutto il mondo. Si tratta di un fondo diversificato, composto da 2211 azioni diverse. L’area geografica più rappresentata sono gli USA, che prendono il 62% del totale.
L’ETF è disponibile dal 24 settembre 2019 ed ha come valuta di riferimento il dollaro.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,12%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 326 milioni di euro
- performance 2021: 27%
- volatilità: 11,24%
- politica dei dividendi: accumulo
È inoltre disponibile la versione con dividendi trimestrali dello stesso prodotto. Vanguard FTSE Developed World Distributing IE00BKX55T58.
Il modo migliore di investire sta nel giusto mix di prodotti generici e strumenti specifici periodicamente aggiornati. Scopri di più.
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
Si tratta di un fondo globale che si focalizza sui dividendi. Le società che fanno parte del sottostante, infatti, offrono elevati dividend yield, ossia alti rapporti tra dividendo e quotazione. A livello geografico l’ETF è ben diversificato. Al primo posto troviamo gli USA con il 30% del totale.
Il fondo è disponibile dal 21 maggio 2013 ed è quotato su Borsa Italiana.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,29%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 1.746 milioni di euro
- performance ultimi tre anni: 34,10%
- volatilità: 10,19%
- politica dei dividendi: distribuzione trimestrale
Altri strumenti simili sono: SPDR S&P Global Dividend Aristocrats e Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100.
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Lyxor Japan
E se il Giappone fosse la rivelazione del 2022? Tradizionalmente poco considerato dai gestori di portafogli globali, il Paese ha un peso di circa il 9% nell’indice azionario globale di Morgan Stanley. Tra i prodotti disponibili abbiamo scelto un ETF sul Topix, poiché si tratta dell’indice nipponico più importante e diversificato.
Il fondo si focalizza sulle società a larga capitalizzazione quotate sul segmento First Selection del TSE, il Tokyo Stock Exchange. Disponibile dal 10 novembre del 2005, l’ETF è a replica fisica e ha l’euro come valuta di riferimento. L’investimento, tuttavia, comporta il rischio di cambio nei confronti dello Yen.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,45%
- replica fisica totale
- patrimonio: 931 milioni di euro
- performance ultimi tre anni: 26,91%
- volatilità: 14,67%
- politica dei dividendi: distribuzione semestrale
Altri strumenti simili sono: SPDR S&P Global Dividend Aristocrats e Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100.
Prodotti simili: iShares Core MSCI Japan e Xtrackers MSCI Japan.
È davvero il caso di investire in Giappone? Scoprilo subito, su Backstage.
Amundi IS MSCI Europe
Il fondo investe in azioni di società europee a larga e media capitalizzazione. Sono compresi anche i Paesi non euro, come la Gran Bretagna, la Svezia e la Svizzera. I Paesi più importanti sono Inghilterra, Francia e Svizzera. L’ETF è disponibile dal 22 marzo 2018 ed ha l’euro come valuta di riferimento.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,15%
- replica sintetica con contratto di swap
- patrimonio: 2,357 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 45,05%
- volatilità: 12,05%
- politica dei dividendi: accumulazione
Prodotti analoghi per investire in Europa sono: iShares Core MSCI Europe e Xtrackers MSCI Europe.
Migliori ETF azionari emergenti
I mercati emergenti sono molto interessanti grazie alla loro resilienza di fronte a crisi come Quella del COVID, a quotazioni più contenute e alla situazione di mercato più favorevole. Ecco una selezione dei fondi migliori per il 2022.
Xtrackers MSCI China
L’ETF replica l’indice MSCI China che investe nelle società cinesi più grandi e liquide quotate sulla Borsa Valori di Hong Kong (titoli H, titolo B, Red Chips e P Chips). Il fondo è quotato dal 24 giugno 2010, ha il dollaro come divisa di riferimento ed è domiciliato in Lussemburgo. I settori più importanti sono beni voluttuari e telecomunicazioni.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,65%
- replica fisica totale
- patrimonio: 1,613 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 18,99%
- volatilità: 24,13%
- politica dei dividendi: accumulazione
Un prodotto comparabile è il Lyxor MSCI China.
Scopri i migliori portafogli di ETF del 2022: solo su Backstage.
Amundi IS MSCI Em. Markets
L’indice replicato è l’MSCI Emerging Markets che permette l’investimento in società emergenti di tutto il mondo. In particolare i Paesi più importanti sono Cina, Taiwan e Corea del Sud. A livello settoriale, invece, troviamo tecnologia, finanza e beni di consumo.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,20%
- replica sintetica
- patrimonio: 2,754 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 32,28%
- volatilità: 14,47%
- politica dei dividendi: accumulazione
Prodotti simili: iShares MSCI Eerging Markets e Xtrackers MSCI Emerging Markets.
ETF tematici/settoriali
Sebbene la categoria sia piuttosto ampia, ci siamo concentrati su due prodotti che a nostro avviso sono molto interessanti.
VanEck Video Gaming & Esports – IE00BYWQWR46
Lo scopo è la replica dell’indice MVIS Global Video Gaming and eSports, composto da società globali attive nel mondo dei videogiochi. Questo ETF gaming è un prodotto di nicchia, che offre interessanti opportunità di profitto ma anche rischi considerevoli.
Il fondo è disponibile dal 24 giugno 2019, ha il dollaro come valuta di riferimento ed è domiciliato in Irlanda.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,55%
- replica fisica totale
- patrimonio: 746 milioni di euro
- performance ultimo anno: 6,64%
- volatilità: 21,29%
- politica dei dividendi: accumulazione
A causa della specificità non ci sono prodotti simili che vale la pena considerare.
iShares Edge MSCI Europe Value Factor
Si tratta di un prodotto che replica in scala l’indice MSCI Europe. Esso, tuttavia, si concentra solo su società di valore, ossia che hanno un prezzo basso rispetto ai fondamentali. In particolare i criteri presi in esame sono: prezzo-valore contabile, prezzo-utili attesi e valore aziendale-flusso di cassa operativo.
Il fondo è domiciliato in Irlanda ed è disponibile dal 16 gennaio del 2015.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,52%
- replica fisica con campionamento ottimizzato
- patrimonio: 2,643 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 33,08%
- volatilità: 14,46%
- politica dei dividendi: accumulazione
Tra i prodotti simili troviamo Amundi ETF MSCI Europe Value Factor e Lyxor MSCI EMU Value.
ETF immobiliari e ETC su commodities
Il settore immobiliare (o Real Estate) e le materie prime rappresentano investimenti alternativi che vale la pena inserire nei portafogli. Grazie ad essi i portafogli prudente e conservativo hanno reso oltre il 7% nel 2021. Vediamo, in breve, di che si tratta.
WisdomTree Physical Gold
L’ETC è un prodotto che ha il metallo prezioso come sottostante. Esso, infatti, replica la quotazione di un decimo di oncia troy d’oro in euro. Il prodotto è disponibile dal 24 aprile 2007, è domiciliato a Jersey ed ha il dollaro come valuta di riferimento.
L’investimento in oro è giustificato da due considerazioni. In primis il metallo protegge dagli effetti inflativi; dall’altro esso è decorrelato rispetto ad azioni ed obbligazioni. Esso, pertanto, permette l’ottimizzazione del rapporto rischio/rendimneto di un portafoglio.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,39%
- replica fisica: obbligazione garantita dalla presenza del metallo
- patrimonio: 5,204 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 42,24%
- volatilità: 14,01%
- politica dei dividendi: accumulazione
Due alternative interessanti sono rappresentate da Invesco Physical Gold e da Gold Bullion Securities. Tutti gli ETC esaminati incorporano il rischio di cambio nei confronti del dollaro.
Xtrackers FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Real Estate
Il settore immobiliare si trova a metà strada tra l’azionario e l’obbligazionario. Con il primo, infatti, condivide la una certa volatilità, inferiore comunque a quella di un portafoglio di obbligazioni. Con il secondo, invece, condivide la presenza di un flusso di cassa derivante dagli affitti.
L’indice replicato è FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe. Esso investe in società immobiliari (REITS) azionarie europee ed offre una rappresentazione differente del mercato immobiliare dei paesi sviluppati d’Europa. Il fondo è disponibile dal 25 marzo del 2010, il suo domicilio è in Lussemburgo e la valuta di riferimento è l’euro.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,33%
- replica fisica totale
- patrimonio: 779 milioni di euro
- performance ultimi tre anni: 29,98%
- volatilità: 14,62%
- politica dei dividendi: accumulazione
Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate è un prodotto similare, quanto a politica di investimento e specializzazione geografica.
I migliori ETF obbligazionari del 2022
Nonostante le obbligazioni non riscuotano un grande successo in questo momento, un buon portafoglio non potrà non avere bond in tasca. La cosa importante è limitare la durata media finanziaria dei titoli sottostanti, oppure cercare obbligazioni le cui quotazioni siano decorrelate con le altre classi di attivo. Ecco i tre prodotti migliori secondo l’Ufficio Analisi di Segreti Bancari.
Xtrackers II Gl. Inf.-Linked Bond
Il fondo replica l’indice Bloomberg World Government Inflation-Linked Bond (EUR Hedged). Esso permette l’investimento in obbligazioni governative legate all’inflazione dei paesi sviluppati con rating Investment Grade e copertura dal rischio cambio.
Il prodotto è sul mercato dall’8 giugno 2007, è domiciliato in Lussemburgo e ha l’euro come valuta di riferimento.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,25%
- replica fisica con campionamento
- patrimonio: 1,265 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 19,94%
- volatilità: 5,59%
- politica dei dividendi: accumulazione
Xtrackers Global Inflation-Linked Bond con cambio scoperto è un’alternativa per chi voglia rinunciare all’immunizzazione valutaria.
Backstage: affidati alle nostre analisi e goditi i risultati.
iShares EURAggregate Bond
Il fondo clona l’indice Bloomberg Euro Aggregate Bond. Esso replica i titoli obbligazionari pubblici e privati con rating investment grade, denominati in euro, a tasso fisso con scadenza minima di 1 anno. Si tratta, quindi, di un prodotto che permette l’esposizione simultanea ai bond governativi ed alle obbligazioni corporate.
Disponibile dal 6 marzo 2009 il prodotto è domiciliato in Irlanda, mentre la sua valuta di riferimento è l’euro.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,25%
- replica fisica con campionamento
- patrimonio: 1,899 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 8,60%
- volatilità: 2,89%
- politica dei dividendi: distribuzione semestrale
Amundi Index Euro Aggregate SRI è un’alternativa meno patrimonializzata ma ad accumulazione.
Ishares Infl Linked Govt
Scopo del prodotto è l’investimento in obbligazioni indicizzate all’inflazione della zona euro. L’indice clonato, in breve, è il Bloomberg Euro Government Inflation Linked Bond. Il fondo è nato il 18 novembre 2005, è domiciliato in Irlanda e ha l’euro come valuta di riferimento.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,25%
- replica fisica con campionamento
- patrimonio: 2,212 miliardi di euro
- performance ultimi tre anni: 16,17%
- volatilità: 4,39%
- politica dei dividendi: accumulazione
Lyxor Euro Government Inflation Linked Bond e Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond sono due alternative valide al fondo esaminato.
ETF bilanciati ad esposizione costante
Gli ETF LifeStrategy di Vanguard sono fondi bilanciati che investono in altrettanti ETF. Il loro vantaggio risiede nella grande diversificazione, nonché esposizione a differenti asset class attraverso un’unica operazione. Essi sono particolarmente indicati per chi voglia fare un piano di accumulo o abbia cifre modeste da impiegare.
Vanguard LifeStrategy 60% Equity
Il fondo ombrello 60% Equity investe in vari ETF a livello mondiale. Circa l’60% degli asset sono impiegati in azioni di mercati sviluppati ed emergenti. Il restante 40% è investito in obbligazioni. Il fondo è disponibile dall’8 dicembre del 2020, è domiciliato in Irlanda e, infine, ha l’euro come divisa.
Caratteristiche
- costo di gestione: 0,25%
- replica fisica totale
- patrimonio: 107 milioni di euro
- performance 2021: 13,35%
- politica dei dividendi: accumulazione
Think different. Invest differently.
Giacomo Saver – CEO di Segreti Bancari
