L’Eurostoxx Select Dividend 30 è progettato per misurare la performance delle 30 azioni a più alto dividendo della zona euro. I titoli sono scelti sulla base della crescita del dividendo per azione. Esistono due modi per investire nelle società più generose in termini di dividendi. Vediamole insieme.
Caratteristiche dell’indice Eurostoxx Select Dividend 30
Composizione
L’indice è composto da 30 titoli in totale, tutti facenti parte della zona euro. La caratteristica che accomuna le azioni considerate è l’elevato tasso di dividendo rispetto al prezzo (dividend yield).
Le società che presentano un dividend yield più alto sono quelle più rappresentate all’interno dell’indice. La quasi totalità delle azioni sono per lo più società a larga capitalizzazione, operanti nei settori così detti “difensivi“:
- assicurazioni (28.40%)
- utilities (11,10%)
- banche (10,40%)
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Rischio
Pensare che le società ad alto dividendo siano meno volatili delle altre è sbagliato.
Ad uno e tre anni la volatilità dell’Eurostoxx Select Dividend 30 è inferiore a quella dell’Eurostoxx, mentre su 5 anni i valori tendono ad allinearsi.
E’ bene sottolineare come il rapporto Prezzo/Utili sia inferiore per l’Eurostoxx Select Dividend rispetto all’indice globale: 11,2 contro 13,2. In prospettiva, quindi, è meno pericoloso scegliere un indice “generoso” in termini di dividendi rispetto ad un prodotto classico.
Rendimento
Le performance degli indici Eurostoxx sono state le seguenti:
Come puoi vedere a fronte di una volatilità simile, in passato, le società ad alto dividendo hanno prodotto risultati superiori a quelli dell’indice generale. In futuro le cose potrebbero cambiare se ci sarà una rimonta delle small cap.
Due Modi per Investire nelle Azioni Europee ad Alto Dividendo
Puoi investire nell’indice Eurostoxx Select Dividend 30 attraverso due modalità diverse. Prima che ti dica quali sono ricorda di fare un investimento consapevole, ossia di pianificare con attenzione il tuo portafoglio complessivo, per tenere conto sia delle tue esigenze, sia della tolleranza al rischio.
L’ETF Ishares Euro Dividend – IE00B0M62S72
Il prodotto iShares ti permette di avere in portafoglio i 30 titoli che compongono l’indice, grazie alla replica fisica. L’ETF costa lo 0,40% l’anno, è ribilanciato annualmente per essere allineato all’indice e paga dividendi trimestrali.
Investire in ETF non richiede alcuna manutenzione all’investimento. Quando le società che compongono l’indice cambieranno sarà il gestore stesso ad effettuare l’aggiustamento. In questo modo i rendimenti dell’indice e quello dell’ETF saranno allineati, al netto dei costi.
L’Acquisto delle Azioni
Un altro modo per investire nelle azioni di società ad alto dividendo che formano l’indice Eurostoxx consiste nel comprare i titoli singoli. Non è necessario averli tutti 30: poiché l’indice è abbastanza concentrato, comprando i primi 10 titoli avrai una buona replica dell’indice stesso grazie ad una clonazione al 42%.
Ecco i titoli da comprare con i relativi pesi:
Ovviamente l’acquisto diretto di azioni presenta due svantaggi. Innanzi tutto dovrai operare su più mercati, e non tutte le banche sono abilitate. Inoltre dovrai vendere le azioni escluse dall’indice e comprare le new entry mano a mano che la composizione cambia. A fronte di ciò risparmierai i costi applicati dall’ETF, che sono comunque molto bassi.
Prima di Finire…
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Giacomo Saver – Ceo di Segretibancari
