I migliori ETF obbligazionari globali per investire nel 2024

18 Settembre 2023

Investire in obbligazioni globali è un grande classico, ma grazie agli ETF potrai raggiungere ottimi risultati spendendo meno.

Investire in obbligazioni è parte integrante di una strategia di investimento diversificata, e gli Exchange-Traded Fund (ETF) hanno reso più semplice che mai accedere ai mercati obbligazionari globali.

In questo articolo, esploreremo il mondo degli ETF obbligazionari globali, spiegando cosa sono, cosa li differenzia dagli altri ETF obbligazionari e quali sono i migliori strumenti per il tuo portafoglio di investimento.

Basta conflitti di interesse. Scopri la nostra consulenza indipendente.

Comprendere gli ETF obbligazionari globali

Prima di approfondire i migliori ETF obbligazionari globali, chiariremo cosa sono questi strumenti e come si differenziano dagli altri ETF obbligazionari. Gli ETF obbligazionari globali sono un tipo di fondo negoziato in borsa che investe in un portafoglio diversificato di obbligazioni emesse da governi, società o altre entità in tutto il mondo.

Questi ETF forniscono agli investitori l’esposizione a una vasta gamma di obbligazioni provenienti da diversi paesi, rendendoli uno strumento prezioso per la diversificazione.

Gli ETF obbligazionari globali possono essere suddivisi in due principali categorie:

Obbligazioni Locali: Questi ETF si concentrano su obbligazioni provenienti da un paese o una regione specifica, come le obbligazioni del Regno Unito o dell’Europa. Tendono ad avere un’alta allocazione a paesi con quantità significative di debito pubblico, come Italia, Francia o Germania.
Obbligazioni Globali: Conosciute anche come obbligazioni internazionali, questi ETF offrono esposizione a obbligazioni provenienti da mercati sviluppati diversificati o si concentrano su paesi del G7, tra cui Stati Uniti, Giappone, membri dell’Unione Europea, Regno Unito, Canada e Australia.

Quando si considerano gli ETF obbligazionari globali, ci sono diversi fattori da prendere in considerazione. Il primo passo è scegliere la durata e i tipi di obbligazioni che si adattano ai tuoi obiettivi di investimento. Puoi selezionare l’ETF denominato nella tua valuta per mitigare il rischio di cambio. Inoltre, decidi se preferisci ETF ad accumulazione o a distribuzione in base alla tua situazione finanziaria personale.

I migliori ETF

Per coloro che cercano i migliori ETF obbligazionari globali, abbiamo individuato alcuni solidi candidati:

iShares Global Government Bond UCITS ETF: Se il tuo obiettivo principale è la protezione del capitale, questo ETF è un’ottima scelta. Si concentra su obbligazioni governative provenienti da vari paesi, offrendo stabilità al tuo portafoglio.
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF: Per gli investitori che cercano di massimizzare il rendimento, specialmente quando non coperto, questo ETF offre un’opzione interessante. Evita paesi a basso rendimento come il Giappone ed esclude la Cina, che potrebbe essere suscettibile a rischi di deflazione.
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF o SPDR Bloomberg Global Aggregate Bond UCITS ETF: Se la diversificazione è la tua priorità, questi ETF sono forti contendenti. Forniscono esposizione a una vasta gamma di obbligazioni globali, contribuendo a distribuire il rischio su diversi mercati.

Sebbene queste preferenze si basino su caratteristiche specifiche, è importante notare che tutti gli ETF menzionati possono servire come efficaci strumenti di diversificazione per il tuo portafoglio di investimenti. La tua decisione potrebbe anche dipendere dalla preferenza per la diversificazione geografica, come focalizzarsi su emittenti dell’UE o del Regno Unito o adottare un approccio più globale.

Diversificazione e Rendimento

Gli ETF obbligazionari globali offrono agli investitori l’opportunità di ottenere una migliore diversificazione senza compromettere significativamente i rendimenti. Spargendo gli investimenti in vari paesi e regioni, è possibile ridurre il rischio associato alle obbligazioni di uno stato o di una regione specifica.

Per quanto riguarda i rendimenti, quando si coprono le valute, i rendimenti a lungo termine delle obbligazioni governative globali e delle obbligazioni governative locali tendono ad allinearsi strettamente. Ciò significa che gli ETF obbligazionari globali possono offrire rendimenti competitivi mantenendo un portafoglio diversificato.

Nella scelta di un ETF obbligazionario globale, infatti, è anche necessario considerare il tipo di emittente di debito. Ci sono due categorie principali:

Obbligazioni Governative: Questi ETF comprendono obbligazioni garantite solo dagli Stati, offrendo un alto livello di sicurezza.
Obbligazioni Aggregate: Questi ETF includono una miscela di obbligazioni governative (tipicamente dal 60% al 70%) e obbligazioni aziendali di alta qualità o, nel caso dei fondi globali, obbligazioni ipotecarie. Offrono un equilibrato mix di sicurezza e rendimento.