ETF Borsa Italiana: tre ottime ragioni per scegliere sul mercato domestico un clone a vocazione internazionale.
Gli ETF spopolano. Ma a volte lo stesso prodotto è quotato su più mercati, e scegliere dove comprarlo è più difficile; oppure le banche cerano di eseguire i tuoi ordini al di fuori da Borsa Italiana per addebitarti costi maggiori. Tuttavia l’ETF Plus, il mercato domestico e regolamentato dove sono scambiati gli ETF, resta il luogo migliore dove fare confluire i tuoi ordini. Per tre ragioni precise che ora condividerò con te.
ETF Cosa Sono
Prima di parlare degli ETF su Borsaitaliana, permettimi di ricordarti – se magari non li conosci o se è la prima volta che arrivi su questo sito – che cosa sono gli ETF. La loro sigla sta per Exchange Traded Fund e sono fondi comuni quotati in borsa che replicano l’andamento di un determinato indice finanziario. Invece di cercare di ottenere rendimenti maggiori rispetto ai mercati in cui investono, come fanno i tradizionali prodotti a gestione attiva, gli ETF copiano pari pari quello che fa il mercato sottostante, con costi bassissimi e nessun rischio di ritrovarsi, ad investimento effettuato, con rendimenti bruciati da costi ed errori gestionali.
Il video qui sotto ti aiuterà ad ottenere maggiori inforamzioni sugli ETF:
ETF Borsa Italiana: perché sono particolarmente economici
Se cerchi un ETF su un sito specializzato, o se magari vuoi comprare quelli che formano i portafogli modello dell’Investment Club, ti trovi di fronte a numerose alternative. Lo stesso prodotto, infatti, può essere quotato su più mercati (non solo in Italia) e questo crea un po’ di confusione. Prendi, ad esempio, il titolo IE0008471009. Esso è quotato su diverse borse: se inserisci il codice che ti ho appena dato su yahoo finanza troverai infatti una serie piuttosto ampia di alternative, come puoi vedere qui:
Cosa significano tutte queste sigle? Anzitutto non ti spaventare, l’ETF è sempre il medesimo, solo che è quotato su diversi mercati. L’ultima colonna ti dice esattamente dove:
- MIL sta per Milano
- LSE sta per Londra
- PAR sta per Parigi
Se il prodotto è lo stesso, tanto vale comprarlo sul mercato più economico, non credi? Per gli ETF di Borsa italiana le banche applicano delle commissioni ridotte rispetto agli acquisti dei medesimi strumenti effettuati su altri mercati.
Investire in un ETF di Borsa Italiana, identificato dal finale “.mi”,costa quanto negoziare un’azione: al massimo pagherai lo 0,70%, commissione che potrà scendere tranquillamente allo 0,35% se chiedi lo sconto in una banca fisica, e allo 0,20% se usi una banca on line.
Lo stesso prodotto comprato su un mercato estero presenta costi di acquisto/vendita più elevati. Ecco il primo motivo valido per preferire gli ETF di Borsa Italiana. Bisogna solo capire quali scegliere 🙂
E’ possibile investire in America con gli ETF domestici
Il timore più diffuso, tra gli investitori, è che se investi in Italia non puoi uscire dai confini nazionali. Niente di più sbagliato. Gli ETF non sono “veri e propri investimenti”, ma piuttosto “veicoli di investimento” nel senso che contengono, al proprio interno, diversi strumenti finanziari. Anche se investi in ETF di Borsa Italiana, ed in apparenza stai operando sul mercato domestico, nei fatti stai comprando strumenti finanziari esteri, se il portafoglio dell’ETF è investito in questi ultimi.
Immagina, ad esempio, di comprare un ETF che replica l’andamento dell’indice Dow Jones. Di fatto stai comprando azioni americane, anche se effettui l’operazione in Italia. E questo è un grandissimo vantaggio per te.
Grazie agli ETF tu puoi comprare azioni estere operando in Italia. In questo modo avrai una diversificazione internazionale del tuo portafoglio senza dover avere l’accesso a mercati esteri.
Pensa a che cosa accadrebbe se scegliessi di comprare azioni giapponesi:
- dovresti tenere conto del fuso orario (ed inserire gli ordini di notte) nel momento in cui inserisci l’oridine
- ti troveresti a dover affrontare tagli minimi molto elevati, il che ti impedirebbe una efficace diversificazione
Grazie agli ETF di Bora Italiana, invece, investire in azioni americane o giapponesi è facile quanto comprare un BTP o il titolo Enel. Inoltre gli ETF quotati sul nostro mercato sono denominati in euro, il che significa che se gli stessi investono in valute straniere avrai anche una diversificazione valutaria. Per tornare all’esempio di prima, se opti per il Dow Jones investi automaticamente in dollari, perché le azioni che compongono l’indice sono denominate nella divisa statunitense.
Investire in ETF di Borsa Italiana ti permette di diversificare il portafoglio su scala globale, rendendoti libero dalle problematiche connesse con la valuta.
Non dovrai comprare la valuta e poi le azioni, scindendo i due momenti e dovendo attivare un conto valutario. Ti basterà operare in euro per avere sia le azioni estere (in questo caso), sia la valuta. Ovviamente se sceglierai dei prodotti obbligazionari il discorso resterà lo stesso, anche se cambierà il sottostante di riferimento e la sua valuta.
La tassazione degli ETF
Gli ETF di Borsaitaliana sono armonizzati, il che significa due cose:
- saranno soggetti all’imposta del 26% (ridotta al 12,50% per quelli che investono in titoli di stato o emessi da organismi sovranazionali)
- non dovrai dichiarare nulla nel modello 730 (od Unico Persone Fisiche)
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Si tratta di un vantaggio non da poco, se pensi che acquistare un ETF su una borsa estera ti espone a complicazioni di tipo fiscale. Dovrai, infatti, dichiarare i proventi incassati nella tua dichiarazione dei redditi e pagare l’aliquota di imposta corrispondente,a meno che si tratti, anche in questo caso, di prodotti armonizzati. Tieni però presente che è più difficile trovare ETF di questo tipo se ti rivolgi a mercati esteri.
ATTENTO!! Per avere la certezza assoluta che l’ETF che hai individuato sia effettivamente armonizzato, fai delle ulteriori ricerche sul sito dell’emittente. Sebbene sia “abbastanza sicuro” che gli ETF Borsa Italiana lo siano, è sempre meglio fare un controllo in più prima per evitare sorprese dopo. Nel caso dubbio chiedi alla tua banca. Tutti i prodotti che usiamo all’interno dell’Investment Club, comunque, lo sono e non presentano nessun tipo di problematica fiscale.
Prima di investire…
Prima di buttarti a pesce e comprare gli ETF che ti “ispirano” di più fermati un momento a riflettere. La parola d’ordine è “consapevolezza“. Attraverso il sito segretibancari.com cerco di aiutarti ad investire in modo semplice ed indipendente, ma prima di muoverti assicurati di aver maturato una completa consapevolezza dei costi e dei rischi dei prodotti in cui investi. E’ meglio attendere e approfondire ancora un po’ la conoscenza di certi strumenti prima di comprarli, non credi?
Alla prossima e sempre in kontatto!!
Giacomo Saver
Direttore e Fondatore di Segretibancari.com
