Sempre più risparmiatori si affidano a una consulenza finanziaria indipendente. Ma quali sono i vantaggi che offre? Scopriamolo.
Consulenza finanziaria indipendente: cos’è e quali vantaggi offre
Una consulenza finanziaria indipendente può essere effettuata tramite una società di consulenza finanziaria o da un consulente finanziario individuale. Sebbene i loro servizi siano in apparenza simili a quelli dei professionisti di stampo bancario, quelli indipendenti non sono legati a nessun tipo di istituzione finanziaria.
Ciò consente loro di fornire un servizio più libero e personalizzato. L’obiettivo primario è proteggere il patrimonio dei clienti dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati finanziari, offrendo una pianificazione finanziaria che rispecchi pienamente i loro obiettivi.
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Cosa rende un consulente finanziario “indipendente”?
Un consulente finanziario indipendente non è influenzato dalle direttive di una banca o di una rete commerciale. Nel nostro caso specifico, non riceviamo commissioni, provvigioni o incentivi dai prodotti che consigliamo, il che significa che lavoriamo esclusivamente nell’interesse del cliente, il quale ci paga a parcella. Questa struttura ci permette di essere completamente trasparenti e focalizzati sul raggiungimento degli obiettivi finanziari del cliente, senza pressioni esterne.
Un altro aspetto distintivo è l’uso della tecnologia: mettiamo a disposizione dei nostri clienti software proprietari e analisi accurate effettuate dal nostro Ufficio Studi interno che permettono di gestire la consulenza e la pianificazione finanziaria online, garantendo la massima privacy e protezione dei dati tramite ambienti crittografati.
Come capire se un consulente finanziario è indipendente
Le SCF e i consulenti indipendenti non sono in alcun modo legati a intermediari finanziari. Il caso opposto è quello dei professionisti abilitati all’offerta fuori sede (ex promotori finanziari).
Per scoprire se il tuo consulente è indipendente, chiedi se ha legami con intermediari finanziari o se riceve incentivi per promuovere specifici prodotti. La vera indipendenza si riflette nella possibilità di offrire una consulenza completamente libera, basata esclusivamente sulle esigenze del cliente e attraverso prodotti a basso costo.
Perché scegliere consulenti finanziari indipendenti
Scegliere un consulente finanziario indipendente o una società di consulenza finanziari (SCF) offre numerosi vantaggi, tra cui:
- Riduzione dei costi e dei rischi legati agli investimenti attuali grazie a un’analisi imparziale dei prodotti e delle inefficienze nel rapporto banca-cliente.
- Consapevolezza di dove sono realmente investiti i tuoi soldi, per una maggiore trasparenza e controllo del tuo patrimonio.
- Ottimizzazione completa del patrimonio finanziario, con la possibilità di costruire un portafoglio su misura, privo di vincoli esterni.
- Un unico interlocutore per gestire tutte le tue esigenze finanziarie, semplificando la gestione complessiva del patrimonio.
Conclusioni: puntare su una consulenza indipendente
Collaborare con un consulente finanziario indipendente significa poter contare su un servizio privo di conflitti di interesse, che tutela gli obiettivi e il patrimonio del cliente. La qualità e la profondità della consulenza offerta non è condizionata da logiche di vendita, ma mira esclusivamente alla tua soddisfazione finanziaria.
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Era il 2010 quando nacque Segreti Bancari con lo scopo di aiutare le persone ad investire diversaMente partendo da ciò che sappiamo di non sapere, e usando un linguaggio semplice, pacato e coinvolgente. Ecco due risorse di approfondimento che ti consigliamo:
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Giacomo Saver – CEO di Segreti Bancari
