Aumenta la performance dei tuoi investimenti con questi consigli

8 Novembre 2023

Qual è il miglior modo per investire con successo? Abbiamo raccolto consigli e strategie per aiutarti a guadagnare.

L’ambiente di mercato in cui si trova a operare un risparmiatore oggi è particolarmente difficile nell’ambito degli investimenti. Il rendimento potenziale potrebbe essere maggiore rispetto a qualche mese fa, perché le Banche centrali hanno alzato i tassi d’interesse per combattere l’inflazione. Tuttavia, questo espone a rischi più elevati, il che richiede una gestione molto oculata del denaro.

La situazione di incertezza è destinata a proseguire per un po’ di tempo, almeno fino a quando l’inflazione non si sarà avvicinata a un livello ritenuto ottimale dagli istituti monetari, i quali a quel punto potrebbero allentare la propria politica monetaria o quantomeno ridurne l’aggressività.

Allo stesso tempo, sebben l’approccio “compra a basso prezzo, vendi a prezzo alto” possa portare ad un accumulo di ricchezza, gli investitori professionisti adottano un metodo più strategico. Sfruttano i loro fondi in vari settori, massimizzandone il potenziale. In passato, le società di investimento in fondi comuni lanciavano frequentemente nuove offerte di fondi in mezzo a mercati azionari in crescita.

Questa attrattiva ha intrappolato molti investitori, portandoli ad accumulare azioni in una singola categoria. Tuttavia, la cultura finanziaria ha incoraggiato la diversificazione. Nel frattempo un investitore può adottare delle accortezze in modo tale da migliorare la sua performance di portafoglio nel tempo. Pertanto, presentiamo consigli per migliorare le prestazioni degli investimenti e evitare errori comuni.

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I migliori consigli per gli investitori

Investire può essere complesso, ma abbiamo selezionato alcuni consigli per aiutarti a migliorare il tuo modo di operare:

Un portafoglio ingestibile può arrecare più danni che benefici. Investitori con un numero elevato di fondi rischiano di trascurare quelli a bassa performance, mentre la gestione diventa complicata con un portafoglio troppo grande.
Investire a livello internazionale può migliorare i rendimenti, ma comporta rischi aggiuntivi come instabilità economica e politica, cambiamenti nei criteri contabili e fluttuazioni valutarie.
La flessibilità è essenziale per adattarsi alla volatilità del mercato e evitare di rimanere bloccati in investimenti obsoleti.
Il riequilibrio occasionale è cruciale per mantenere l’allocazione degli asset e la tolleranza al rischio costanti.
Evitare azioni duplicate è essenziale per ridurre il rischio di perdite significative in caso di deprezzamento del valore.
Un numero eccessivo di gestori del portafoglio può diluire la concentrazione e ridurre l’accountability, compromettendo le prestazioni complessive.

3 modi per investire con successo

L’investitore medio, abituato a operare con le azioni, può mettere i suoi soldi a fruttare in tre modi simultaneamente:

Strategie di azione sul prezzo: puntare sull’incremento del valore delle azioni, utilizzando l’approccio “compra a basso prezzo, vendi a prezzo alto” o sfruttando il momentum trading a breve termine.
Investire per i dividendi: ottenere un reddito stabile tramite le quote di utili che la società paga ai suoi azionisti, riducendo il costo d’acquisto delle azioni nel lungo termine.
Utilizzare una “covered call”: vendere un contratto di opzione per guadagnare entrate aggiuntive quando un investitore pone un’opzione su un titolo in suo possesso.

Le strategie di azione sul prezzo richiedono un’attenta valutazione e ricerca delle azioni, cercando opportunità di valore in titoli che presentano una buona stabilità di prezzo e dividendi.

Investire per i dividendi consente di ottenere un reddito costante e di abbassare gradualmente il prezzo d’acquisto delle azioni grazie ai dividendi accumulati. Utilizzare una “covered call” implica la vendita di un contratto di opzione per guadagnare un premio iniziale e proteggere il proprio investimento, richiedendo una valutazione attenta del prezzo di esercizio e della data di scadenza del contratto.

Conclusioni

Per la maggior parte degli investitori, puntare su azioni di alta qualità a lungo termine, sfruttando nel frattempo i redditi dei dividendi, è il modo migliore per guadagnare in borsa. Successivamente, una volta compreso come utilizzare le covered call, è possibile aumentare significativamente il rendimento.

Tuttavia, anche se il lato del reddito fisso degli investimenti non è così emozionante da seguire, è il più appropriato per gli investitori al dettaglio e, come possiamo vedere, le cifre possono aumentare rapidamente.