Conviene investire in Arca cedola attiva?

15 Febbraio 2023

Vale la pena puntare su Arca Cedola attiva? Scopriamo se questo fondo rappresenta un’opportunità per gli investitori.

Una panoramica del fondo Arca

Il Fondo Arca Cedola Attiva è un fondo di investimento che negli ultimi anni sta guadagnando popolarità tra gli investitori. In questo articolo daremo un’occhiata più da vicino ad Arca Cedola Attiva e ti aiuteremo a capire se vale la pena prenderlo in considerazione per il tuo portafoglio di investimenti.

Con la crescente popolarità dei prodotti di investimento, è naturale che gli investitori si interroghino sulla validità dei vari fondi. Negli ultimi anni, i tassi zero hanno disorientato un gran numero di risparmiatori italiani, abituati ai dividendi delle obbligazioni. Scopriamo di più.

Serve aiuto per investire? Eccolo.

Che cos’è Arca Fondi SGR?

Arca Fondi SGR è una delle maggiori società di gestione del risparmio in Italia. Ha una ricca storia che risale al 1984, quando ha lanciato i primi fondi di investimento, Arca BB e Arca RR Obbligazionario Diversificato. La società ha raggiunto un importante traguardo nel 1987, quando ha raggiunto i 100.000 clienti.

Nel 2009 la società ha introdotto Arca Cedola, una serie di fondi a reddito fisso con scadenze predeterminate. Nel 2015, Arca Economia Reale Equity Italia ha lanciato un nuovo focus di investimento sulle piccole e medie imprese del mercato italiano. Questo focus è proseguito nel 2017 con uno dei primi fondi PIR in Italia, Arca Economia Reale Bilanciato.

Nel 2019 Arca Fondi SGR è diventata firmataria dei Principi di Investimento Responsabile delle Nazioni Unite. La società ha lanciato una serie di fondi che compongono la gamma ESG, sottolineando il proprio impegno nell’investimento responsabile. Arca Fondi SGR si è affermata come uno dei principali attori dell’industria italiana del risparmio gestito con oltre 30 anni di esperienza e una gamma diversificata di prodotti di investimento.

Cos’è Arca Cedola Attiva e quali sono le sue caratteristiche?

Arca Cedola Attiva è un fondo obbligazionario che investe principalmente in titoli a reddito fisso, come obbligazioni. Il suo obiettivo è quello di fornire un reddito stabile attraverso il pagamento regolare di cedole, offrendo al contempo una potenziale crescita del capitale nel lungo periodo.

Il capitale raccolto viene investito principalmente in obbligazioni emesse da soggetti sovrani, sovranazionali e società commerciali, con qualità creditizia sia alta che bassa. Arca Cedola Attiva può anche investire in obbligazioni di paesi emergenti in modo limitato (massimo 30% del capitale).

Il fondo può inoltre puntare in via residuale su ciascuna delle seguenti tipologie di strumenti finanziari obbligazionari societari:

Asset Backed Securities
Obbligazioni ibride
Obbligazioni subordinate
Obbligazioni convertibili.

Una parte minima del capitale può essere investita in strumenti derivati sia a fini di copertura che speculativi (massimo 10% del capitale). Per quanto riguarda le commissioni, Arca Cedola Attiva prevede due classi di quote, chiamate quote di Classe “P” e quote di Classe “R”, che si differenziano per il regime commissionale applicato (commissione di collocamento/commissione di gestione).

Per ogni operazione di versamento o rimborso di importo inferiore a 500 euro, il costo è di 1,50 euro, mentre per ogni operazione superiore a 500 euro, il costo è di 3,50 euro.

Commissioni di gestione:

ARCA CEDOLA ATTIVA 2023 V – Classe “P”: 0,80%
ARCA CEDOLA ATTIVA 2023 V – Classe “R”: 0,40%

Costo per il calcolo del valore della quota (annuale in %):

ARCA CEDOLA ATTIVA 2023 V – Classe “P”: 0,023%
ARCA CEDOLA ATTIVA 2023 V – Classe “R”: 0,023%.

Conclusioni: perché evitare Arca Cedola Attiva

Arca Cedola Attiva offre un’opportunità di investimento flessibile di tipo obbligazionario con dividendo periodico. Il fondo investe principalmente in obbligazioni di emittenti sovrani, sovranazionali e commerciali, con una quota limitata in obbligazioni di paesi emergenti e una minima parte in strumenti derivati.

Arca Cedola Attiva può utilizzare la leva finanziaria ed esistono due classi di azioni con commissioni di collocamento e di gestione diverse. Tuttavia, nonostante possa avere i suoi vantaggi, l’elevato rapporto di spesa e la performance insoddisfacente lo rendono un’opzione meno interessante per molti investitori.

Infatti, sebbene possa fornire un reddito stabile attraverso il pagamento regolare di cedole, l’elevato costo dell’investimento nel fondo può incidere significativamente sui rendimenti nel lungo periodo. Pertanto, è meglio evitare Arca Cedola Attiva e considerare altre opzioni di investimento che offrano un migliore equilibrio tra rischio e rendimento.

In conclusione, prima di investire in qualsiasi fondo, è importante valutare attentamente i pro e i contro e, se necessario, rivolgersi a un professionista. Valutando attentamente tutte le opzioni, puoi assicurarti di prendere una decisione informata e di scegliere i migliori prodotti di investimento per il tuo portafoglio.